Modelo financiero a cinco años · Colegio Digital · escenario todo de golpe
Generado por modelo_financiero.py · 29-oct-2026. US$; aranceles en bolívares al tipo de cambio oficial y sujetos al régimen de la LOE art. 6.2.i. Todo parámetro es un supuesto ◆.
Principio
Cada área de cada grado se produce una sola vez como curso en video y queda montada. El niño estudia en casa con su familia facilitadora; el colegio pone el docente tutor, la evaluación oficial y la certificación. El costo principal es el catálogo (inversión amortizable en cinco años); el gasto recurrente crece con tutores y plataforma por estudiante, no con aulas.
Supuestos
| Supuesto | Valor | Base |
|---|---|---|
| Mensualidad inicial / primaria / media | US$ 30 / 35 / 35 × 10 meses · inscripción US$ 50 | un tercio o menos de la referencia privada de Caracas (US$ 45-228 mensuales, inscripciones US$ 120-1.560 [C8]) |
| Becas | 10% de mensualidades | fondo de becas ◆ |
| Nuevos inscritos año 1 · crecimiento anual · diáspora | 950 · 40% · 20% | 1,2 millones fuera del sistema [C1]; sin techo de aulas |
| Deserción anual entre grados | 12% | conservador |
| Costo de producción | US$ 4 por minuto de video terminado + US$ 400 docente autor + US$ 200 validación por área-grado | producción con el pipeline propio de la promotora (presentador y voz sintéticos, ilustración y animación generadas); autor y validador por área-grado |
| Catálogo completo (14 grados) | US$ 399.768 · 85.392 minutos de video | los 14 grados producidos antes de abrir, en el año 1; actualización 15% anual de cada grado desde su tercer año |
| Docente tutor | 1 por 100 estudiantes · US$ 700/mes | cuatro grupos de 25 por tutor, sesión sincrónica semanal por grupo, respuesta en 24 h hábiles; primera línea de dudas automatizada; la familia facilita el día a día |
| Prestaciones | 35% | LOTTT, IVSS, FAOV, INCES |
| Sede central | 120 m² × US$ 12/m²/mes | mínimo para control de estudios, sala de evaluaciones y servidores (Resolución 1.791 art. 5); sin clases en sede |
| Plataforma · kit del hogar | US$ 6.000 fijo + US$ 6/estudiante · US$ 10/estudiante | plataforma propia de la promotora; respaldo de data en la sede |
| Centros aliados | US$ 24.000 al año +20 %/año | evaluaciones y encuentros fuera de Caracas ◆ |
Catálogo por grado
| Grado | Nivel | Áreas | Minutos de video/año | Costo de producción US$ |
|---|---|---|---|---|
| Preescolar I (3-4) | inicial | 4 | 2.376 | 11.904 |
| Preescolar II (4-5) | inicial | 4 | 3.312 | 15.648 |
| Preescolar III (5-6) | inicial | 4 | 3.960 | 18.240 |
| 1º grado | primaria | 6 | 6.912 | 31.248 |
| 2º grado | primaria | 6 | 7.344 | 32.976 |
| 3º grado | primaria | 6 | 8.568 | 37.872 |
| 4º grado | primaria | 6 | 4.788 | 22.752 |
| 5º grado | primaria | 6 | 4.788 | 22.752 |
| 6º grado | primaria | 6 | 4.788 | 22.752 |
| 1º año | media | 9 | 7.560 | 35.640 |
| 2º año | media | 9 | 7.560 | 35.640 |
| 3º año | media | 8 | 7.560 | 35.040 |
| 4º año | media | 11 | 8.064 | 38.856 |
| 5º año | media | 12 | 7.812 | 38.448 |
| Total | 85.392 | 399.768 |
Equipo central (sueldos mensuales US$)
| Cargo | Nº | Sueldo |
|---|---|---|
| Director/a | 1 | 2200 |
| Coordinador/a de nivel (3, medio tiempo) | 3 | 600 |
| Especialistas compartidos (inglés y educación física; arte y orientación por horas) | 2 | 650 |
| Producción de contenido | 1 | 1000 |
| Plataforma y soporte a familias | 1 | 900 |
| Control de estudios y atención a familias | 2 | 550 |
| Administración | 1 | 650 |
| Total | 11 | 8.950/mes |
Docentes autores y validadores se pagan por área-grado producida (incluidos en el catálogo). Los tutores se dimensionan por matrícula.
Matrícula programada (estudiantes activos por grado y año)
| Grado | Año 1 | Año 2 | Año 3 | Año 4 | Año 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| Preescolar I (3-4) | 50 | 70 | 98 | 137 | 192 |
| Preescolar II (4-5) | 60 | 128 | 180 | 251 | 351 |
| Preescolar III (5-6) | 70 | 151 | 250 | 350 | 490 |
| 1º grado | 90 | 188 | 309 | 467 | 654 |
| 2º grado | 80 | 191 | 322 | 492 | 718 |
| 3º grado | 80 | 182 | 325 | 503 | 740 |
| 4º grado | 70 | 168 | 297 | 478 | 712 |
| 5º grado | 70 | 160 | 285 | 453 | 690 |
| 6º grado | 70 | 160 | 278 | 443 | 668 |
| 1º año | 80 | 174 | 298 | 465 | 697 |
| 2º año | 70 | 168 | 290 | 454 | 678 |
| 3º año | 60 | 146 | 266 | 420 | 630 |
| 4º año | 50 | 123 | 226 | 371 | 562 |
| 5º año | 50 | 114 | 206 | 336 | 518 |
| Nuevos inscritos | 950 | 1330 | 1862 | 2608 | 3648 |
| Estudiantes activos | 950 | 2123 | 3630 | 5620 | 8300 |
| Egresados (6º grado + 5º año) | 108 | 247 | 435 | 701 | 1067 |
| Docentes tutores | 10 | 22 | 37 | 57 | 83 |
Presupuesto de ingresos (US$)
| Rubro | Año 1 | Año 2 | Año 3 | Año 4 | Año 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| Mensualidades brutas | 323.500 | 725.600 | 1.244.100 | 1.930.100 | 2.853.350 |
| (-) Becas | -32.350 | -72.560 | -124.410 | -193.010 | -285.335 |
| Inscripciones | 47.500 | 106.150 | 181.500 | 281.000 | 415.000 |
| Total ingresos | 338.650 | 759.190 | 1.301.190 | 2.018.090 | 2.983.015 |
Presupuesto de egresos (US$)
| Rubro | Año 1 | Año 2 | Año 3 | Año 4 | Año 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| Equipo central (sueldos) | 107.400 | 107.400 | 107.400 | 107.400 | 107.400 |
| Docentes tutores (sueldos) | 84.000 | 184.800 | 310.800 | 478.800 | 697.200 |
| Prestaciones y cargas sociales | 66.990 | 102.270 | 146.370 | 205.170 | 281.610 |
| Total gastos de personal | 258.390 | 394.470 | 564.570 | 791.370 | 1.086.210 |
| Arrendamiento sede central | 17.280 | 17.280 | 17.280 | 17.280 | 17.280 |
| Servicios y conectividad | 8.400 | 8.400 | 8.400 | 8.400 | 8.400 |
| Plataforma, streaming y supervisión de evaluaciones | 11.700 | 18.738 | 27.780 | 39.720 | 55.800 |
| Kits del hogar y cuadernos imprimibles | 9.500 | 21.230 | 36.300 | 56.200 | 83.000 |
| Centros aliados para evaluaciones y encuentros | 24.000 | 28.800 | 33.600 | 38.400 | 43.200 |
| Seguros (RC, patrimonial) | 9.425 | 11.184 | 13.445 | 16.430 | 20.450 |
| Mantenimiento | 3.480 | 3.480 | 3.480 | 3.480 | 3.480 |
| Captación y admisión | 14.250 | 19.950 | 27.930 | 39.120 | 54.720 |
| Formación de tutores y familias facilitadoras | 3.900 | 8.646 | 14.660 | 22.640 | 33.200 |
| Total gastos de funcionamiento | 101.935 | 137.708 | 182.875 | 241.670 | 319.530 |
| Depreciación de equipos | 23.200 | 23.200 | 23.200 | 23.200 | 23.200 |
| Amortización del catálogo de cursos (5 años) | 79.954 | 79.954 | 91.947 | 103.940 | 115.933 |
| Imprevistos (3 % de ingresos) | 10.160 | 22.776 | 39.036 | 60.543 | 89.490 |
| Total otros gastos | 113.313 | 125.929 | 154.182 | 187.682 | 228.623 |
| TOTAL EGRESOS | 473.638 | 658.108 | 901.627 | 1.220.722 | 1.634.363 |
Inversión inicial en equipos y sede
| Rubro | US$ |
|---|---|
| Adecuación de sede central (120 m²) | 30.000 |
| Sala de evaluaciones y actos (25 puestos, cámaras, verificación de identidad) | 10.000 |
| Estudio compacto de grabación y validación | 8.000 |
| Plataforma propia: adaptación a control de estudios y boletines oficiales | 10.000 |
| Servidores de respaldo en la sede, UPS, red | 15.000 |
| Biblioteca digital y licencias | 8.000 |
| Mobiliario y equipos | 10.000 |
| Permisología, legal, registro, pólizas | 25.000 |
| Total | 116.000 |
| Año | Producción de cursos US$ |
|---|---|
| 1 | 399.768 |
| 2 | 0 |
| 3 | 59.965 |
| 4 | 59.965 |
| 5 | 59.965 |
Estados financieros proyectados (US$)
| Año 1 | Año 2 | Año 3 | Año 4 | Año 5 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 338.650 | 759.190 | 1.301.190 | 2.018.090 | 2.983.015 |
| Egresos | 473.638 | 658.108 | 901.627 | 1.220.722 | 1.634.363 |
| Resultado del ejercicio | -134.988 | 101.082 | 399.563 | 797.368 | 1.348.652 |
| Depreciación y amortización (no caja) | 103.154 | 103.154 | 115.147 | 127.140 | 139.133 |
| Inversión en equipos y sede | 116.000 | 20.000 | 25.000 | 30.000 | 30.000 |
| Inversión en producción de cursos | 399.768 | 0 | 59.965 | 59.965 | 59.965 |
| Flujo neto | -547.602 | 184.236 | 429.744 | 834.542 | 1.397.819 |
| Aporte de promotores | 637.684 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Caja al cierre | 90.081 | 274.317 | 704.061 | 1.538.603 | 2.936.423 |
| Activos netos (equipos + catálogo) | 412.614 | 329.461 | 299.279 | 262.105 | 212.937 |
| Patrimonio | 502.696 | 603.778 | 1.003.341 | 1.800.708 | 3.149.360 |
| Egresos / Ingresos | 140% | 87% | 69% | 60% | 55% |
Capital comprometido por los promotores: US$ 637.684, concentrado en los años 1 y 2 (catálogo y arranque). Capital de trabajo del primer año: US$ 637.684, que incluye la inversión en equipos y sede (US$ 116.000) y el 60 % del catálogo (US$ 399.768).
Documento de trabajo · 29-oct-2026 · no indexado · uso interno de los promotores.